Tradiční banky by se však měly vyvarovat jednoho omylu: rozšířit využití webový aplikací na úkor ostatních komunikačních kanálů, jež jsou součástí firemní strategie CRM.
Bankovní společnost **Wells Fargo** ze San Francisca zahájila svou činnost na internetu v roce 1989. Zisky z online transakcí jsou nyní 1,5 krát vyšší než zisky z ostatních zdrojů. Změna v přístupu oproti minulosti spočívá v odlišení dvou pojmů: **zákazník** a **účet**.
Ředitel pro výzkum CRM ze společnosti **Meridien Research** vidí význam CRM ve vytyčení cílů pro zasílání reklamních materiálů poštou.