Nadpoloviční většina respondentů nepokládá křížový prodej za klíčový zdroj zákaznických dat a 62 % dotazovaných používá CRM především jako nástroj pro identifikaci klíčových zákazníků a měření ziskovosti. Je však důležité, aby firmy zaměřovaly CRM jak na ziskovost, tak na konkurenceschopnost.
Některé finančnické podniky odmítají CRM pro jejich složitou implementaci. Poskytovatelé CRM se již problémem začali zabývat v oblasti bankovnictví, avšak existuje jen málo vhodných řešení pro dvě zbývající odvětví.